Considerado como el procesamiento “lícito” de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, DIEZ Abogados esta consiente del combate al lavado de dinero, a través del cumplimiento de la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), su Reglamento y demás Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones Financieras y demás compañías que como actividad preponderante y de objeto social realiza alguna actividad considerada como vulnerable.

Consideradas como actividades vulnerables son: 

  1. Juegos y sorteros.
  2. Tarjetas de servicio y de crédito.
  3. Tarjetas de prepago y cupones.
  4. Tarjetas de devolución y recompensas.
  5. Cheques de viajero.
  6. Contratos de mutuo, préstamo o crédito.
  7. Blindaje.
  8. Inmuebles
  9. Metales precioso y joyas.
  10. Obras de arte.
  11. Vehículos.
  12. Traslado o custodia de valores.
  13. Prestación de servicios profesionales.
  14. Fedatarios públicos.
  15. Donativos.
  16. Comercio Exterior.
  17. Arrendamiento de inmuebles.

Ahora bien, de conformidad con el artículo 18 de la LFPIORPI, todos los sujetos que realicen algún tipo de actividad vulnerable descrita en el párrafo anterior deberán cumplir, las obligaciones siguientes:

  1. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias actividades.
  2. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, se deberá recabar la información concerniente a su actividad u ocupación a la que se dedique.
  3. Solicitar al cliente o usuario que participe en alguna actividad vulnerable, la información acerca de si tiene conocimiento de la existencia de algún dueño beneficiario y, en su caso, se deberán recabar la documentación oficial que acredite lo anterior. 
  4. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y de la documentación que sirva de soporte a la actividad vulnerable.
  5. Deberá brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación por parte de la autoridad en la materia.
  6. Se deberán presentar los avisos correspondientes a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

SERVICIOS.

En ese sentido DIEZ Abogados pone a su disposición los servicios que se describen a continuación:

  • ASESORÍA INTEGRAL. Para el cumplimiento de la Legislación, su Reglamento, Lineamientos y Disposiciones de Carácter General, aplicables al modelo de negocio que encuadre en alguna actividad vulnerable.
  • PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO EN PLD y FT. Elaboración de Manuales, Políticas, Procedimientos, Funciones y Obligaciones, tales como: 
  • El Oficial del Cumplimiento.
  • El Comité de Cumplimiento.
  • Políticas de Identificación de Cliente o Usuarios.
  • Políticas de Conocimiento de Clientes o Usuarios.
  • Política o Manual de Reportes, según el tipo de Operación que se efectué.
  • Política de Confidencialidad.
  • Respecto de las Estructuras Internas.
  • Respecto a la Difusión y Capacitación el materia de PLD y FT.
  • RECOMENDACIONES SOBRE BUENAS PRÁCTICAS. DIEZ Abogados pone a su disposición una serie de recomendaciones sobre un Plan General de Cumplimiento en materia de PLD y FT, con la finalidad de que el área encargada al interior de la organización pueda dar una debida diligencia sobre el tema, mismo que hace referencia al monitoreo de operaciones, identificación y conocimiento del cliente (Know Your Costumer), el conocimiento de los colaboradores y conocimiento de los proveedores o terceros que intervienen en alguna relación comercial.
  • CAPACITACIÓN. Dirigida al público en general interesado en materia de PLD y FT, así como a las personas integrantes del Comité de PLD y FT, y/o a Oficiales de Cumplimiento, en su caso. Contamos con Capacitación básica e integral en la materia. 

En DIEZ Abogados, garantizamos a nuestros clientes el valor agregado que requieren en sus negocios, toda vez que nuestro equipo de profesionistas cuenta con la experiencia, capacidad, principios y valores de responsabilidad, honestidad, transparencia, calidad y ética profesional.

Si usted requiere mayor información respecto a nuestros servicios en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al terrorismo (PLD y FT), envíenos un correo electrónico a la siguiente dirección: contacto@diezabogados.com.mx y será un gusto poder atenderle.